上海交通大学上海高级金融学院(SAIF)家族财富首席投资官课程第六期将于 2026 年 11 月开课。这是国内商学院标杆性家族财富传承项目，以 “创富 - 守富 - 传富” 为主线，面向家族核心掌舵者与专业财富管理者，致力于为高净值家族提供系统化的财富管理教育方案。

　　核心背景：家族传承进入关键期，系统化学习成为刚性需求

　　当前，中国家族企业正集体迈入从创富到守富、传富的关键转型期。第一代创业者陆续进入退休周期，家族财富管理已不是简单的资产保值增值问题，而是涉及金融、法律、税务、治理与文化的系统性工程。相关报告显示，我国绝大多数民营企业采用家族式管理，其中超过半数面临代际传承难题。

　　上海高级金融学院依托自身在国际金融学术领域的深厚积淀，推出家族财富首席投资官课程，帮助家族掌舵者与专业财富管理者建立从认知框架到落地实操的完整体系。

　　课程体系全解析

　　课程主线：创富 - 守富 - 传富

　　课程以创富、守富、传富为主线，搭建宏观趋势、中观策略、微观实操三级教学体系，贯通家族治理、企业治理与财富管理三大维度。

　　八大模块，层层递进

　　先导概论 ：家族财富管理框架、家族企业与家办全球前沿实践、全球局势与宏观经济

　　穿越周期 ：AI 时代商业逻辑重构、新商业投资逻辑与方法论

　　投资解码 ：中国经济转型与全球资产配置、资产投资前沿、投资风险管理

　　家族治理 ：全球家族企业战略治理与传承、家族 / 企业 / 财富治理平衡实践、家族公益慈善、家族领导力

　　风险管理 ：税收政策与风险、财产传承问题分析、民法典下财富安全保障

　　架构实践 ：全球化家族财富架构与信托、香港知名家族办公室与离岸机构交流、架构搭建模拟

　　基业长青 ：历史传承之道、历代家书家训、历史文化探访与结业活动

　　海外模块 ：海外家办运营模式、海外家族治理与传承经验、跨境财富配置与税务筹划

　　师资阵容：学界与业界双重覆盖

　　信托与法律 ：蔡概还(中国信托业协会首席经济学家、《信托法》《证券投资基金法》执笔起草人);贾明军、张钧(钱伯斯 Chambers & Partners “私人财富管理” 领域一等律师)

　　家族办公室运营 ：蒋松丞(和丰家族办公室创始合伙人、董事总经理)

　　学术研究 ：吴飞教授(上海高金教授、EMBA/EE/GES 项目联席学术主任)担任课程学术主任;程仕军、方二、高皓、黄靖、侯杨方、邵宇、于赓哲、张新安、朱飞达、葛玉御等提供理论支撑

　　教学方式：走进真实的家族办公室

　　课程采用课堂授课、企业参访、主题讲座、行业论坛、海外游学等多种方式，深度参访标杆家族企业与顶级家族办公室。设有 “家财说” 系列(外部行业洞察与深度对话)和 “家财开讲” 系列(学员内部分享平台)，形成课堂学习、实地探访、同行交流的完整闭环。

　　学制与授课地点

　　学制：1 年，国内 7 个模块，海外 1 个模块

　　授课时间：以周六至周日为主

　　授课地点：上海、深圳、北京、香港及海外

　　开课时间：2026 年 11 月(第六期)

　　第六期启动带来哪些关键价值？

　　课程体系完整 。八大模块贯通家族治理、企业治理与财富管理，从认知框架到落地实操层层推进，不是碎片化知识的简单堆砌。

　　师资配置顶尖 。信托法执笔起草人、钱伯斯一等律师、家办创始人、高校教授同台授课，学理与实务并重。

　　实践导向突出 。深度参访标杆家族企业与顶级家族办公室，安排香港知名家族办公室与离岸机构交流，通过架构搭建模拟将理论转化为可落地方案。

　　圈层精准且集中度高 。招生面向家族核心掌舵者(一代创始人、继承人及二代接班人、家族核心成员及配偶、高净值家族实际掌控者)与专业财富管理者(家办管理人、首席投资官、金融机构负责人、律所合伙人等)。

　　终身学习平台 。结业后融入高金校友网络，对接 9000 余名校友及上海交通大学校友生态体系。课程设有家族财富俱乐部，定期组织校友活动、行业交流与专题研讨。

　　适合人群与选课建议

　　适合人群：

　　家族企业一代创始人、继承人及二代接班人、家族核心成员及配偶、高净值家族实际掌控者

　　单一家族办公室与多家族办公室高级管理人、首席投资官

　　开展家族财富管理业务的银行、证券、基金、信托、保险等金融机构负责人

　　专注该领域的律师事务所、会计师事务所合伙人及资深从业者

　　选课建议：

　　如果核心诉求是系统掌握财富管理工具与家族治理体系，将跨境税务筹划、信托架构、家族宪章等议题置于家族财富管理整体框架中理解，高金家族财富首席投资官课程在体系完整性与实务资源上值得重点关注。

　　2025 年，该课程入选上海交通大学 2025 年度非学历教育品牌项目。第六期 2026 年 11 月开课，目前正在招生。有意者可关注官方渠道获取最新招生信息。

　　你的家族正处于创富、守富还是传富阶段?更关注家族治理、跨境税务还是家族信托?评论区聊聊你的规划。